Да, в предыдущих постах забыл добавить один нюанс – денежного недельного лимита может не хватить для покупки целого лота.
В этом случае есть выход – покупка неполного лота.
Акция для покупки была выбрана с помощью сканера чудесной программы Амиброкер.
У вас выбор может быть основан на каких-либо своих индикаторах, техническом или фундаментальном анализе.
На чём основан выбор, особого значения это не имеет – это только на Ваши личные убеждения.
Выбор пал на КАМАЗ, куплено 20 штук в режиме неполных лотов по средней цене
53руб. 35коп.
500 штук ОФЗ (а именно из этого капитала мы будем исходить) было куплено ранее.

 

kamaz6 12 sm

Итак продолжим.


В чём суть этой стратегии?
Первый шаг который мы делаем – покупаем на всю котлету облигации федерального займа (ОФЗ) .
Сразу оговорюсь, что стратегия достаточно капиталоёмкая, желательно иметь возможность купить штук 1000 таких облигаций, при стоимости около 1000 рублей за штуку.
Таким образом на Вашем брокерском счету желательна сумма в 1 миллион.

Вторым шагом будет формирование нашего портфеля, мы будем постепенно приобретать те акции, которые на момент покупки покажутся нам привлекательными. Какие это акции и как выбирать – тема отдельного и большого разговора.
Приобретаются акции в счёт дохода, который поступает нам от облигаций. Размер лота будет напрямую зависеть от этого накапливаемого дохода.
Лично я намерен приобретать акции на еженедельной основе, но это совершенно не критично – это можно делать и раз в месяц и ежедневно. Сути стратегии это не меняет.
Разберём это более детально и на примере:
Итак, в шаге первом мы купили 1000 ОФЗ с доходностью 7,97% .
Кстати доходность по облигации можно посмотреть в таблице терминала Quik или прямо в стакане.

pst ofz sm


Теперь мы можем посчитать - наш доход на 1000 ОФЗ по итогам года составит :
1 000 0000 х 0,0797 = 79700 рублей.
Поскольку мы покупаем акции раз в неделю, наш недельный лимит на покупку выбранной акции составит :
79700руб : 52 недели = 1532 рубля.

По-умному это кажется называется структурный продукт, ну да ладно, пусть называется, как хочет.

Дальше пошла тактика:
- Стопов мы не ставим, как бы крамольно это для некоторых не звучало.
- Все сделки закрываться только в плюс, время нахождения в позиции не имеет значения.

Жирный плюс стратегии в том, что инвестор всегда находиться в психологически устойчивом состоянии и имеет здоровый сон.
Самый ужасный исход для инвестора по этой стратегии – это по итогам года остаться при своих.
Для этого все купленные в течении года акции должны стоить ноль.
При условии достаточно широкой диверсификации, весьма маловероятное событие что ваш портфель обнулиться, не так ли?
Т.е. этот исход также можно считать маловероятным.
А вот наличие акций может в составе портфеля, может поднять его доходность гораздо выше чем вы получите просто сидя в ОФЗ.
Основные моменты я вроде показал, что непонятно – спрашивайте в комментариях.
Продолжение следует.

Привет Уважаемым Фсем!

Сим постом анонсируется некая безубыточная стратегия торговли на фондовом рынке под названием…
Впрочем дело не в названии, название придумаем потом.
Сейчас же коснёмся немного коснёмся сути.

 

mmvb

 


Перефразируя мысль из известного фильма:
«Каждый кто пришёл на фондовый рынок - мечтает купить акции.
Каждый кто имеет акции – мечтает их продать.»


Но более всего, каждый мечтает не терять нажитое непосильным трудом. Конечно многое (если не всё) зависит от психотипа человека, пришедшего на базар, и от его меры риска.
Некоторые совершенно спокойно ставят «всё на зеро», а некоторым просто физически невыносима потеря 10% от счёта!
Слить счёт на рынке (а то и ещё остаться должным брокеру) в одночасье – да не вопрос!
А зачастую это деньги, которые зарабатывались годами в реальном секторе.
А вот задача сохранения капитала, а ещё и крайне желательно его приумножение, да ещё с доходом больше банковского процента, задача не совсем простая.
При этом, речь идёт о 100% сохранении капитала – мы однозначно не хотим терять ни копейки!
Вдобавок мы хотим получить этот доход, постоянно находясь на относительно рискованном рынке акций.
Вот такая задачка, которую мы будем решать.
Существуют ли такие стратегии? Можно конечно покопаться в лавке и найти нечто подобное, я честно признаюсь весь материал не изучал, для меня это физически невозможно.
Мне проще и быстрее придумать свою, ту, с которой мне будет комфортно.
И такой стратегией я с Вами буду делиться на этих страницах, начиная с декабря текущего года.

Фсем профитов!


Продолжение следует…

Для торговли неполными лотами на бирже существует специальный режим, он называется «режим неполных лотов». Обратите внимание:.  выставлять заявки в режиме неполных лотов можно только с 17-00 до 18-45.
Также имейте ввиду что торги в  неполных лотов — это физически отдельный режим торгов. В режиме неполных лотов  и количество продавцов (и тем более покупателей), и объем заключаемых сделок будут явно меньше, чем в основном режиме.
Поэтому цены в режиме неполных лотов почти всегда будут отличаться от цен в режиме основных торгов.
И в следствии этого, спред между лучшим бидом и лучшим аском в режиме «неполных лотов» будет больше.
А теперь как следить за котировками и выставлять заявки в режиме «неполные лоты» в QUIK.
Еще раз обратите внимание, торги по «неполным лотам» проходят с 17-00 до 18-45.
Чтобы быстро открыть «стакан» режима неполных лотов по какой-нибудь бумаге из вашего портфеля, нужно перейти в вашу таблицу «лимитов по бумагам».
В таблице лимитов правой кнопкой мыши нажать по интересующей бумаге. В контекстном меню выбрать КОТИРОВКИ, а затем название акции и в [квадратных скобках] [неполные лоты]. Если требуется поставить заявку, то выбирайте НОВАЯ ЗАЯВКА, а затем [НЕПОЛНЫЕ ЛОТЫ]
Если вы хотите наблюдать за котировками режима «неполные лоты» в текущей таблице торгов, то необходимо отредактировать текущую таблицу торгов. Для этого перейдите в таблицу торгов, щелкните правой кнопкой мыши в любом месте таблицы торгов, в появившемся меню выберите  «редактировать», в появившемся меню раскройте  в разделе «Доступные инструменты» категорию «неполные лоты», выберите нужную акцию, нажмите «добавить», затем «да». Акция появится в таблице торгов. Теперь вы сможете ставить заявки по ней так же, как раньше ставили заявки по акциям в обычном режиме- двойным нажатием левой кнопки мыши на название акции.
В заключение обратите внимание: если скажем, у вас есть один полный лот Сбербанка  (10 штук), то вы можете продать его либо в режиме обычных торгов (как 1 полный лот), либо в режиме неполных лотов (как 10 акций).  
Но так как  в режиме обычных торгов ликвидность лучше, то лучше продавать акции в обычном режиме.
Если вы добавили в текущую таблицу акцию в режиме «неполные лоты», у вас в таблице стало 2 строки: скажем, Сбербанк  и Сбербанк  (неполные лоты).
Поэтому, если вы добавили режим неполных лотов, внимательно следите за тем, в каком режиме вы хотите выставить заявку. Или, может быть, чтобы не путаться, вообще создайте для режима «неполные лоты» отдельную таблицу торгов (назовите ее например «таблица торгов неполные лоты»)

Облигации федерального займа

 

ОФЗ это один из видов ценных бумаг в России, который выпускается Министерством финансов РФ.
Кто помнит, были такие раньше:

obligaciy

 В чем суть облигаций?

Суть в том, что покупая ОФЗ, вы фактически одалживаете государству свои деньги на определенный срок. По данным облигациям будете получать купонный доход (отсюда выражение - "стричь купоны"). 
Купонный обычно выплачивается раз в полгода, на протяжении всего срока действия облигации. По его истечению срока, Вам возвращается первоначальная стоимость самой облигации.
Если инвестор - физическое лицо, то данный вид дохода не облагается налогом.
Цена одной облигации федерального займа, как правило, составляет около тысячи рублей.

 Риски и плюшки.

Риски приобретения таких бумаг конечно есть, но они очень незначительны, и связаны только с вероятным дефолтом государства. Каких-либо других причин для невыполнения долговых обязательств просто не существует, и свой доход по ОФЗ вы гарантированно будете получать 2 раза в год.
Несомненное преимущество ОФЗ в сравнении с банковскими депозитами не только в доходности - например во всеми любимом Сбербанке, вы такую доходность точно не получите,
но и в их надёжности – можете быть уверенны, тот же Сбербанк рухнет намного быстрее, чем сгорят купленные вами ОФЗ.
Также вы можете продать ОФЗ в любой момент и получить накопленный купонный доход (НКД), тогда как чтобы не потерять процент по депозиту, вам необходимо будет выжидать срок окончания действия вклада.

 

 Доходность облигации


Доход по облигации зависит от нескольких факторов – таких, как время до погашения, ключевая ставка ЦБ РФ и пр.
Кроме того, доходность меняется и зависит от экономики и рыночной ситуации.
На момент написания статьи оно составляет примерно 8%. Кто торгует через QUIK может наблюдать доходность в таблицах: 

obligacii pct

   Виды облигаций

Облигации федерального займа для физических лиц делятся на несколько основных видов.
По способу выплат ценные бумаги подразделяются на:  
 - ОФЗ с переменным купонным доходом. Размер зависит от показателей какой-либо плавающей процентной ставки или официальной инфляции. Этот тип следует приобретать, если Вы ожидаете повышение процентных ставок на рынке. С их повышением будет увеличиваться и доход.

 - ОФЗ с фиксированным купоном. Размер выплат известен при покупке, но может изменяться с течением времени. К примеру: сначала доход устанавливается в 7% от номинала, а через два года – в 6%.

 -  ОФЗ с постоянным купонным доходом. Выплаты осуществляются единожды в год, а их размер постоянен в течение всего периода действия ценной бумаги. Следует отдать предпочтение этому виду при прогнозировании снижения ставок по процентам.
 
На текущий момент на бирже торгуется 39 различных выпусков ОФЗ. Совокупный объем облигаций в денежном выражении, по данным ЦБ на 1-ое апреля, составил чуть более 6 трлн рублей, при этом около 30% из них принадлежат иностранцам.

  Как купить ОФЗ?


Облигации федерального займа продаются и покупаются на Московской бирже. Но физлицо не сможет купить ОФЗ напрямую: вся деятельность частных инвесторов на бирже осуществляется через посредников – брокеров. Поэтому первое, что нужно сделать:
 -  Выбрать брокерскую компанию и заключить с ней договор.
 - Установить на компьютер специальную программу – торговый терминал (к примеру, тот же QUIK).
 - Пополнить счет. При этом начать можно и с минимальной суммы, цена одной облигации – примерно 1000 руб.